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Die Situation der Grenzgänger bei Geldanlage, Altersvorsorge und Steuern ist komplexer als üblich. Für die meisten stellt die Schweizer Pensionskasse einen erheblichen Teil der Altersvorsorge dar, aber Pensionskassen-Begrifflichkeiten wie "Freizügigkeitskapital" "Koordinationsabzug" oder "überobligatorische Vorsorge" sind nicht selbsterklärend. Der Zweiländer-Status bringt eine Reihe von Fragen: Soll man sein Geld in Franken oder Euro anlegen? Was ist von einer Direktversicherung für Grenzgänger als Steuersparmodell zu halten? Woran muss man denken, wenn man seine Schweizer Stelle aufgibt? Was müssen Rückkehrer aus der Schweiz beachten bzw. Rentner, die Schweizer Renten beziehen usw.
Natürlich finden Sie zum Thema Grenzgänger eine Menge Informationen im Netz, aber diese stammen meist von Banken, Versicherungen oder Maklern, also von Firmen und Personen, die Grenzgängern Finanzprodukte verkaufen wollen. Im Vortrag beleuchtet Dr. Michael Ritzau, Honoraranlageberater und ehemals Vizepräsident der Novartis Pensionskasse II, aus unabhängiger Sicht die Situation deutscher Grenzgänger in die Schweiz. Im September 2016 erscheint sein Buch „Die große Fondslüge – Falsch beraten von Finanztest, Sparkassen, Banken & Co“.